Проверка поставщика перед договором: чек-лист из 10 пунктов

Договор с новым поставщиком — это всегда риск: срыв сроков, некондиционный товар, молчаливое исчезновение после предоплаты. Проверка перед подписанием занимает час, а ошибка стоит цикла поставок. Ниже — чек-лист, который работает для производства, торговли и услуг.

1. Реквизиты и статус

• ИНН совпадает с названием, организация действует.
• Юридический адрес — не массовый.
• Руководитель не является номиналом (проверьте по связям: сколько ещё компаний он возглавляет).
• Нет процедуры ликвидации или банкротства.

2. Возраст и стабильность

• Дата регистрации: молодые компании не автоматически рискованны, но требуют более жёстких условий.
• Смена учредителей за последний год: почему и на кого.
• Смена адреса и названия: переезд или попытка «сбросить» репутацию.

3. Финансы

• Выручка сопоставима с объёмом вашей сделки.
• Нет налоговой задолженности и исполнительных производств.
• Отчётность за 2–3 года без аномалий.
• Нет кредитов под залог всего имущества.

4. Судебная история

• Дела, где поставщик — ответчик: количество, суммы, предмет.
• Споры с госорганами: штрафы, проверки, приостановления.
• Дела о непоставке или некачественной продукции — прямой красный флаг.

5. Связи и структура

• Учредители и аффилированные лица.
• Другие компании тех же владельцев: есть ли среди них проблемные.
• Признаки фирмы-однодневки: массовый адрес, номинальный директор, нулевая отчётность.

6. Производство и мощности

• Наличие мощностей, сопоставимых с вашим объёмом.
• Лицензии и сертификаты, если продукция требует.
• Штат: открытые вакансии как индикатор роста или, наоборот, текучки.

7. Репутация

• Упоминания в СМИ: иски, скандалы, награды.
• Отзывы контрагентов: выполняет ли сроки, платит ли вовремя.
• Участие в тендерах и госконтрактах: есть ли опыт исполнения крупных контрактов.

8. Документы для файла

Скачайте и сохраните:

• выписку ЕГРЮЛ с подписью ФНС;
• отчёт о должной осмотрительности;
• финансовый анализ за 2–3 года.

Эти документы подтверждают вашу осмотрительность, если контрагент не выполнит обязательства.

9. Условия договора под риски

Что зафиксировать, если проверка выявила риски:

• Предоплата — только после проверки или с обеспечением (банковская гарантия, поручительство).
• Поэтапная оплата — приёмка каждой партии.
• Удержание — 5–10% до окончания гарантийного срока.
• Штрафы и расторжение — за срыв сроков и некачественную продукцию.
• Проверка полномочий — подписант имеет право действовать от имени поставщика.

10. Повторная проверка

Поставщик живёт дольше договора. Настройте мониторинг изменений: новые суды, долги, смена владельцев — и вы узнаете о риске до того, как он превратится в простой.

Когда отказываться сразу

• Банкротство или ликвидация.
• Крупная просроченная налоговая задолженность.
• Массовый адрес и номинальный директор.
• Систематические иски по непоставке.
• Отказ предоставить документы.

Чек-лист не гарантирует идеального поставщика, но отсекает подавляющее большинство типовых потерь — и делает решение о работе обоснованным, а не интуитивным.